当我们接通电话后 ， 银行的客服会很客气地询问我们：刚刚转账的一笔资金是否是本人操作？自己的手机是否安全？有没有被盗号等 。
而我们只需要按照银行工作人员的要求询问即可 。
那么使用微信大额 ， 频繁转账违法吗？
其实这个答案很简单 ， 根本不违法 ， 只要我们能够保证这100万资金的来源是清白的 ， 就不用担心任何问题 。
而受到调查也只是因为我们在大数据中显示的是异常 ， 需要通过人工审查 ， 刚接到银行的调查电话时表明自己资金真实的来路 ， 就不会有问题 。
如何频繁转账不触动银行反洗钱系统？
其实银行内部的反洗钱系统主要是防止我们受到诈骗而保证我们资金的一种方法 ， 如果是我们确实需要每个月大额频繁的转账 。
这个时候我们只需要做好以下两点 ， 基本上就可以不受银行的打扰：
1：不要洗钱 。
这一点非常重要 ， 银行内部之所以会启动调查程序 ， 也只是因为我们频繁转账可能是因为洗钱！
根据我国刑法第191条规定：明知是D品犯罪 ， 黑社会性质的组织犯罪 ， 恐怖活动犯罪 ， 走私犯罪 ， 贪污贿赂犯罪 ， 破坏金融管理秩序犯罪等 。
当违法行为属实时 ， 除了会被没收实施犯罪所得的利益 ， 还会被处以五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并且还会以洗钱数额5%以及20%以下的罚金 。
2：加大银行内部的流水 。
银行金融机构不只是简单的存取 ， 它还负责对资金流通监管 ， 所以我们不想因为频繁转账而引起银行的调查 。
只需要我们每个月在银行的流水达到我们要转账的极限即可 ， 也就是说 ， 当我们第一次在银行内转账超过100万 ， 会接到银行调查电话 。
而如果我们连续半年或者几年一直都没有超过100万的转账流水 ， 银行是不会给我们打电话的 ， 也不会触发银行的反洗钱系统 。
写在最后：
由于现在网络的发展以及科技的进步 ， 关于经济犯罪的行为也是越来越多 ， 银行作为唯一的金融监管机构 ， 对于洗钱的行为也是处罚非常严格 。
如果你的个人账户被查出确实有洗钱的行为 ， 经过警方落实以后 ， 你的账户在五年之内直接会被限制柜台交易 。
而微信和支付宝互相转账 ， 依靠的也是银行卡 ， 当我们的账号被封禁以后 ， 你的所有网络购物将再也无法完成 。
到时候你的任何一笔消费都需要现金 ， 这对于我们这些已经习惯网络支付便利的人来说 ， 是非常难以接受的 。
所以天网恢恢疏而不漏 ， 千万不要以身试法 ， 否则必然会后悔终生 ， 对此您怎么看？欢迎留言讨论和转发 。
(今完)
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